需求单 038金融保险 · 文档知识库案例推演 · 一期建议

整理尽调材料，辅助起草一类授信调查报告

招募中来源平台整理企业信息已脱敏

先围绕一类授信业务，将固定格式的财报、流水和征信材料整理成带出处的报告草稿；由尽调人员核对后导出。

一、基本信息

一期预算依据与前提展开收起

本单为案例推演，未取得委托方确认的采购预算；展示金额为平台对下列一期范围的工作量估算。

建议收窄保留。费用主要来自行内模板梳理、三类材料抽取与证据定位、确定性指标核算及行内部署验证；不是自动授信系统。按94–120人日、2000元/人日加15%预备估算，向上取整为22–28万元。

合计 94–120 人日；内部规划假设 ¥2,000/人日，另留 15% 预备，测算约 21.62–27.6 万元，展示区间上下限分别向上取整到万元。这是可行性初估，费率与工作量均待承接方验证，不是供应商报价。

成立前提	一期仅一个授信产品、一套报告模板及财报/流水/征信三类约定格式；客户提供50–100份可授权处理的代表性样本、字段口径和已脱敏测试材料。客户提供可用的行内部署环境及所需OCR/模型授权；仅通过受控上传导入资料并导出报告，不依赖新增银行核心系统接口。
费用边界	新购硬件、商业软件许可、云资源与模型持续调用费、长期运营及新增功能另计。

先围绕一类授信业务，将固定格式的财报、流水和征信材料整理成带出处的报告草稿；由尽调人员核对后导出。

让尽调人员在一个工作台核对材料、指标和报告草稿，保留人工判断与审核。

编号	需求	一期范围
R01	材料抽取与证据核对	抽取约定财务字段、流水汇总及征信要点；记录原文件、页码及位置，缺失或不能确认的内容标为待核，不补造数值。
R02	指标与材料检查	按客户确认的公式计算约定财务指标，对照材料清单提示缺漏及可复核的前后不一致；所有提示均供人工判断。
R03	报告草稿与人工导出	按唯一行内模板组装调查报告草稿，支持人工修改、保存版本和导出；展示数据来源及待核事项，禁止直接触发授信或审批动作。

备注：本单为平台整理的案例推演，预算与交付范围均为一期建议，尚未经委托方或承接方确认。

包含	材料抽取与证据核对：抽取约定财务字段、流水汇总及征信要点；记录原文件、页码及位置，缺失或不能确认的内容标为待核，不补造数值。指标与材料检查：按客户确认的公式计算约定财务指标，对照材料清单提示缺漏及可复核的前后不一致；所有提示均供人工判断。报告草稿与人工导出：按唯一行内模板组装调查报告草稿，支持人工修改、保存版本和导出；展示数据来源及待核事项，禁止直接触发授信或审批动作。
不包含	自动授信、额度建议和贷款审批决定在线征信查询、审批系统写回及多业务线推广任意版式识别、手写材料或专用OCR模型训练新增算力硬件、商业模型许可及持续运维费用新购硬件、商业软件许可、云资源与模型持续调用费、长期运营及新增功能另计。
接口与集成	一期仅一个授信产品、一套报告模板及财报/流水/征信三类约定格式；客户提供50–100份可授权处理的代表性样本、字段口径和已脱敏测试材料。客户提供可用的行内部署环境及所需OCR/模型授权；仅通过受控上传导入资料并导出报告，不依赖新增银行核心系统接口。

功能验收	在双方确认的代表性测试集上，抽取字段可追溯到文件及页码，缺失或无出处字段显示待核；交付逐字段测试结果及失败样本清单。约定财务公式与人工核算样例逐项核对；报告正文、人工修改和导出文件保持一致，未确认材料不会被自动补全。在客户提供的行内环境完成一次安装与恢复演练；交付权限、操作日志、报告版本及部署说明，流程中不存在自动授信或审批写回入口。

除通用交付要求外，本单还需说明：

承接方式

有解根据委托的行业、场景与合作方式，从已登记的专业 FDE 中人工匹配，直接指派并建立合作项目；不开放自行申请。

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